Storbritanniens Financial Conduct Authority granskar anklagelser om att vissa tidigare Credit Suisse-anställda delade konfidentiell information via WhatsApp-meddelandeplattformen, visar dokument som Reuters sett. FCA, som reglerar finansiella företag i Storbritannien, granskar beteendet hos flera Credit Suisse-anställda i sin ungefär 100-anställda London-forskningenhet under perioden från mitten av 2022 till början av 2023, enligt dokumenten.

FCA har utvärderat och samlat in information sedan slutet av februari 2023, visar dokumenten. Tillsynsmyndighetens övervakare som granskar anklagelserna är intresserade av "potentiella åtgärder", enligt dokument daterade juni 2024, som Reuters har sett. I september sökte de fortfarande mer bevis, visar dokumenten. En representant för FCA avböjde att kommentera. En talesman för UBS, som räddade Credit Suisse förra året, sa "det är inte medvetet om en pågående FCA-undersökning av denna art". UBS har omfattande utbildning och regler kring lämplig användning av elektronisk kommunikation och ger analytiker arbetstelefoner, tillade talesmannen. Mer än ett halvt dussin anställda namnges i klagomålet och minst tre är för närvarande anställda av UBS, enligt dokumenten och en genomgång av deras LinkedIn-profiler. Om FCA beslutar att den har tillräckligt med bevis kan den inleda en utredning, som den vanligtvis genomför privat utan en fast tidsram. Tillsynsmyndigheten kan utdöma böter mot individer och företag samt förbjuda yrkesverksamma från branschen. Den kan också åtala enskilda personer för brott.

År 2017 bötfällde tillsynsmyndigheten en investmentbanker för att ha delat konfidentiell kundinformation via meddelandeappen och fann att han inte hade agerat med vederbörlig skicklighet, omsorg och aktsamhet. I september 2022 bötfällde amerikanska myndigheter Credit Suisse med 200 miljoner dollar för att ha underlåtit att övervaka anställdas kommunikation i obehöriga meddelandeappar och beordrade banken att upphöra med och avstå från framtida överträdelser, uppgav långivaren i sin årsredovisning för 2022. UBS bötfälldes också för liknande överträdelser. I september 2024 bad den brittiska tillsynsmyndigheten många banker att lämna över uppgifter om personal som brutit mot deras policyer för meddelandeappar inklusive WhatsApp, rapporterade Financial News. Detaljer om det påstådda missbruket på Credit Suisse, och hur vissa anställda på banken fortsatte att använda befintliga WhatsApp-grupper efter den amerikanska uppgörelsen, rapporteras här för första gången.

Dokumenten visar att den brittiska tillsynsmyndigheten började granska anklagelserna i slutet av februari 2023, några dagar innan den schweiziska regeringen orkestrerade Credit Suisses övertagande av UBS. Anklagelserna omfattar personal i London som kommunicerade affärsfrågor på personliga enheter och delade priskänslig information på meddelandeplattformen om de företag som de täckte. FCA:s regleringskrav som gäller sedan åtminstone 2021 kräver att företag vidtar åtgärder för att förhindra att anställda gör, skickar eller tar emot relevanta telefonsamtal och elektronisk kommunikation på privatägd utrustning, som företaget inte kan spela in eller kopiera.

Banker måste föra register över affärskommunikation så att tillsynsmyndigheten kan fullgöra sin tillsynsuppgift, säger FCA. Reuters kunde inte fastställa om Credit Suisse, som hade cirka 50 000 anställda när det togs över, höll ett register över den privata kommunikationen. FCA söker också information om användningen av "försvinnande meddelanden", en funktion som gör det möjligt för användare att automatiskt radera kommunikationer efter en tidsperiod. Vissa anställda ska ha aktiverat inställningen i början av 2023, enligt dokumenten. Andra anklagelser som granskas av FCA rör fyra fall under sommaren 2022 där Credit Suisse-anställda inom den finansiella forskningsavdelningen spelade in samtal med ledande befattningshavare i fyra börsnoterade företag utan att först ha inhämtat deras samtycke, vilket kan ha brutit mot reglerna om selektivt offentliggörande. Inspelningarna delades i den WhatsApp-chatt som Credit Suisse-analytikerna använde i sitt arbete, enligt anklagelserna i de dokument som Reuters tagit del av. Analytikerna publicerar studier om företag för att hjälpa investerare att fatta investeringsbeslut och deras bedömning kan påverka marknaden. I två av mötena kommenterade chefer på företag sina företags kapitalplan och lönsamhet, visar dokumenten. I ett fall gjorde en chef för ett företag som täcktes av analytikerna marknadskänsliga kommentarer under företagets stängda period som ledde fram till dess finansiella resultat.

Företagschefer får inte dela information till utvalda personer inklusive investerare och analytiker som kan ge insikt om företagets ekonomi i samband med rapporteringen av resultatet. Reuters kunde inte avgöra om tillsynsmyndigheter också granskar uppförandet av den verkställande direktören som avslöjade den känsliga informationen som en del av sina förfrågningar.